AML
Anti-Money Laundering — комплекс проверок происхождения средств. Обменники и биржи проверяют входящие криптокошельки на связь с даркнетом, миксерами, санкционными адресами.
Также: anti-money laundering, противодействие отмыванию
AML (Anti-Money Laundering, противодействие отмыванию денег) — это набор регуляторных правил, которые обязывают финансовые сервисы проверять источник происхождения денег и не пропускать средства, связанные с криминалом. В крипто-мире AML делается через специальные сервисы (Chainalysis, AMLBot, Bitok Score), которые анализируют историю каждого адреса в блокчейне.
Что проверяет AML-сервис
При проверке адреса (или конкретной транзакции) сервис смотрит:
- Прямые контакты с известными плохими адресами. Hydra (закрыта в 2022), Garantex (под санкциями), миксеры типа Tornado Cash, кошельки взломщиков.
- Косвенные связи — через 1-2-3 хопа.
- Биржи без KYC, P2P-стиратели истории.
- Ransomware-кошельки, скам-кошельки.
На выходе — score от 0 до 100% риска, или категория low / medium / high.
Зачем это вам как пользователю
Когда вы продаёте USDT через обменник:
- Обменник принимает ваш USDT и перед выплатой рублей прогоняет ваш адрес через AML-сервис.
- При высоком риске обменник может: задержать выплату, попросить документы (KYC), или отказать с возвратом USDT (минус комиссии).
- Иногда «грязная» история всплывает не сразу: USDT уже принят, а потом банк-партнёр обменника блокирует выплату по российской 115-ФЗ.
Как избежать проблем
- Не покупать USDT за рубли у незнакомцев в Telegram. Реальный риск получить «грязную» крипту со связью с миксером.
- Использовать обменники с прозрачными правилами AML — Bestchange-каталог содержит фильтр по AML-политике.
- Самостоятельно прогонять кошелёк через AML-чекер перед крупным выводом.
- Хранить логи покупок. При споре с обменником пригодятся скриншоты сделок где вы получили USDT.